Το έγκλημα του προγράμματος Ponzi

Σχέδιο Ponzi, δόλια και παράνομη επενδυτική λειτουργία που υπόσχεται γρήγορες, εύκολες και σημαντικές αποδόσεις επενδύσεων με μικρό ή καθόλου κίνδυνο. Το σχήμα Ponzi είναι ένας τύπος σχήματος πυραμίδας στο οποίο ο φορέας εκμετάλλευσης, στην κορυφή της πυραμίδας, αποκτά μια μικρή ομάδα επενδυτών που αρχικά διαθέτει τεράστια επενδυτική απόδοση μέσω κεφαλαίων που εξασφαλίζονται από μια δεύτερη ομάδα επενδυτών. Η δεύτερη ομάδα, με τη σειρά της, πληρώνεται με κεφάλαια που λαμβάνονται από μια τρίτη ομάδα επενδυτών, και ούτω καθεξής έως ότου εξαντληθεί ο αριθμός των πιθανών επενδυτών και το σχέδιο καταρρεύσει. Ο χειριστής μπορεί είτε να επιλέξει ένα μέρος των εισερχόμενων επενδύσεων όσο προχωρά το πρόγραμμα ή να περιμένει έως ότου η επιχείρηση πρόκειται να καταρρεύσει πριν αποσυρθεί από τα κεφάλαια.

Αν και οι ιστορικοί πιστεύουν ότι οι παραλλαγές του σχεδίου Ponzi υπήρχαν ήδη από τον 17ο αιώνα, το σχέδιο ονομάστηκε για τον Carlo Ponzi, έναν Ιταλό μετανάστη στις Ηνωμένες Πολιτείες που απάτησε χιλιάδες κατοίκους της Νέας Αγγλίας από εκατομμύρια δολάρια το 1919-20 με το σχέδιό του να πουλήσουν ευρωπαϊκά γραμματόσημα. Η Ponzi απέκτησε αρχικά μια μικρή ομάδα επενδυτών με την υπόσχεση να διπλασιάσει τις επενδύσεις τους εντός 90 ημερών. Καθώς εξαπλώθηκε η υποτιθέμενη πλούσια-γρήγορη επενδυτική ευκαιρία, η ομάδα επενδυτών του Ponzi επεκτάθηκε, επιτρέποντάς του να συγκεντρώσει σημαντικά ποσά χρημάτων σε πολύ σύντομες χρονικές περιόδους - σε μια περίπτωση, συγκέντρωσε 1 εκατομμύριο δολάρια σε μόνο τρεις ώρες - και έτσι διατηρεί την εμπιστοσύνη των επενδυτών του. Εντός εννέα μηνών, ωστόσο, το σχέδιο του Ponzi είχε καταρρεύσει. Παρόλο που ολόκληρη η επένδυσή του είχε μόλις γραμματόσημα αξίας 30 $, τελικά εξαπάτησε χιλιάδες επενδυτές από περίπου 15 εκατομμύρια δολάρια με το σχέδιό του. Ο Ponzi συνελήφθη το 1920 και κατηγορήθηκε για πολλές κατηγορίες απάτης και κακοποίησης και καταδικάστηκε σε φυλάκιση.

Ο Ponzi δεν ήταν καθόλου ο τελευταίος που έκανε το σχέδιο. Πιο πρόσφατα, το 2007 ο Κινέζος επιχειρηματίας Wang Fengyou, ιδρυτής του Ομίλου Yilishen Tianxi, συνελήφθη με την κατηγορία της «υποκίνησης κοινωνικής αναταραχής» μετά από θυμωμένα θύματα του αντιρρυπαντικού καθεστώτος του, το οποίο φέρεται να μετέτρεψε περίπου ένα εκατομμύριο ανθρώπους από περισσότερα από 1 δισεκατομμύριο δολάρια, κινητοποίησε κυβερνητικά γραφεία σε διαμαρτυρία. Το 2008, ο David Murcia Guzmán, ιδρυτής του πλέον ανενεργού κολομβιανού χρηματοοικονομικού ομίλου DMG Grupo Holding SA (DMG), συνελήφθη και κατηγορήθηκε για ξέπλυμα χρήματος για τη λειτουργία ενός συστήματος προπληρωμένης χρεωστικής κάρτας που φέρεται να ληστεύει επενδυτές άνω του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων. Αρκετοί άλλοι συνελήφθησαν αργότερα και κατηγορήθηκαν σχετικά με το σχέδιο. Την ίδια χρονιά, ο Bernie Madoff, πρώην πρόεδρος του χρηματιστηρίου NASDAQ και ιδρυτής και πρόεδρος της Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, κατηγορήθηκε για απάτη για τη λειτουργία ενός προγράμματος Ponzi που φέρεται να εξαπάτησε τους επενδυτές από περίπου 50 δισεκατομμύρια δολάρια. Τον Μάρτιο του 2009, ομολόγησε ένοχος για 11 κατηγορίες απάτης και ξεπλύματος χρημάτων και τον Ιούνιο καταδικάστηκε σε 150 χρόνια φυλάκισης.